Pensioenadvies voor ondernemers

De belastingdienst betaalt tot 55 % mee aan je pensioen!

Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk

Pensioenadvies voor ondernemers

De belastingdienst betaalt tot 55 % mee aan je pensioen!

Je bouwt pensioen op, maar je hebt geen idee of dat genoeg is

Leven zoals jij wil, ook na je pensioen.
Zit dat er in voor jou?

Als ondernemer weet je als geen ander wat hard werken is. Het opbouwen van je pensioen gaat vaak anders dan bij mensen in loondienst. Heb jij al een moment genomen om na te denken over je pensioen? Je wil dezelfde levensstijl blijven ervaren, ook als je gepensioneerd bent. Onze onafhankelijke pensioenadviseurs helpen jou dit behalen. Merk je dat je tegen een (of meer) punten aanloopt? Steek niet langer je kop in het zand en plan direct een vrijblijvende eerste afspraak in. De toekomst wacht op je!

Als ondernemer verplicht niemand je om pensioen op te bouwen. Maar of dat nu in je voordeel werkt, dat is nog maar de vraag.
Je bouwt pensioen op, maar je hebt geen idee of dat genoeg is.
Je investeert je winst in vastgoed, bedrijfspand of woning(en) voor de verhuur. Later is dit je pensioen. Een tactische zet? Of toch niet verstandig om al je geld op één paard te zetten met alle belasting wijzigingen in opkomst?
Je bedrijf is je pensioen. Als je je bedrijf verkoopt, heb je genoeg geld. Of tenminste, dat is je plan.
Je wil pensioen opbouwen, maar hebt geen idee waar je moet beginnen. Door alle opties gooi jij de handdoek in de ring.
In je eigen woning blijven wonen, ook na je pensioen. Zit dat er wel in voor jou? Of ben je steenrijk, maar ook straatarm?
Het is nog maar de vraag of je tijdens jouw pensioen nog recht hebt op AOW.
Na je pensioen zijn er nog genoeg financiële dromen om na te jagen. Heb je straks voldoende inkomen om die dromen om te zetten naar doelen of blijft het slechts bij dagdromen?
Je tussenpersoon of pensioenfonds geeft weinig inzichten in je opgebouwde pensioen. Je kunt je het laatste contactmoment met je adviseur niet eens meer herinneren.

Plan nu een afspraak

Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk

Leven zoals jij wil, ook na je pensioen. Zit dat er in voor jou?

Als ondernemer verplicht niemand je om pensioen op te bouwen. Maar of dat nu in je voordeel werkt, dat is nog maar de vraag.
Je bouwt pensioen op, maar je hebt geen idee of dat genoeg is.
Je investeert je winst in vastgoed, bedrijfspand of woning(en) voor de verhuur. Later is dit je pensioen. Een tactische zet? Of toch niet verstandig om al je geld op één paard te zetten met alle belasting wijzigingen in opkomst?
Je bedrijf is je pensioen. Als je je bedrijf verkoopt, heb je genoeg geld. Of tenminste, dat is je plan.
Je wil pensioen opbouwen, maar hebt geen idee waar je moet beginnen. Door alle opties gooi jij de handdoek in de ring.
In je eigen woning blijven wonen, ook na je pensioen. Zit dat er wel in voor jou? Of ben je steenrijk, maar ook straatarm?
Het is nog maar de vraag of je tijdens jouw pensioen nog recht hebt op AOW.
Na je pensioen zijn er nog genoeg financiële dromen om na te jagen. Heb je straks voldoende inkomen om die dromen om te zetten naar doelen of blijft het slechts bij dagdromen?
Je tussenpersoon of pensioenfonds geeft weinig inzichten in je opgebouwde pensioen. Je kunt je het laatste contactmoment met je adviseur niet eens meer herinneren.

Maak nu een afspraak

Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk

Als ondernemer ben je vaak zo bezig met je bedrijf, dat je jezelf bijna vergeet. Het financieel planningstraject bij Excellent Finance heeft me geholpen om weer verder te denken dan alleen omzet en groei.

Wat voor mij het meest waardevol was? Helder krijgen wat écht belangrijk is. Vrijheid is niet alleen werk of geld. Het gaat om plezier, persoonlijke groei en ruimte om te leven op mijn voorwaarden.

Excellent Finance daagde me uit om mijn ideale wereld over vijf jaar te schetsen – en vervolgens maakten we dat concreet. Mijn doelen zijn nu vastgelegd in een plan met duidelijke acties.

De rode knop-strategie geeft richting én rust. Ik weet precies wat ik moet doen om binnen vijf jaar een passief inkomen op te bouwen dat goed genoeg is voor het goede leven.

Dit traject gaf me niet alleen inzicht, maar ook grip. En dat gun ik elke ondernemer.

Danny Bijl, ondernemer

Zo is jouw pensioen opgebouwd

Pensioen is een verzamelnaam voor verschillende bronnen van inkomsten. Dat zijn:

AOW (Algemene Ouderdomswet), een basispensioen vanuit de overheid waar iedereen, onder voorwaarden, recht op heeft. Ook als ondernemer heb je hier recht op.
Je pensioen, dat je hebt opgebouwd bij een pensioenfonds.
Je eigen vermogen in de vorm van je spaarrekening, vermogen in bedrijfsvastgoed, verhuurd onroerend goed (een huis voor de verhuur) of lijfrentes die je hebt afgesloten om je pensioen verder op te bouwen.

Je wil er na je pensionering ook graag goed bijzitten. Daarom is het raadzaam om inzicht te krijgen in je huidige pensioen en de mogelijkheden die je hebt om je pensioen verder uit te bouwen. Onze onafhankelijke pensioenadviseur en financieel adviseur helpt je hierbij. We kijken onder meer naar je huidige levensstijl en je wensen voor de toekomst. Je wil ook na je pensionering voldoende financiële middelen hebben om de gewenste levensstijl te kunnen behouden. Je huidige en toekomstige situatie vormen de basis voor ons pensioenadvies voor ondernemers. De basis voor financiële rust; nu en in de toekomst.

Pensioenadvies volgens het nieuwe pensioenstelsel

Op 30 mei 2023 is de Wet toekomst pensioenen aangenomen door de Eerste Kamer. Dat betekent dat er het een en ander verandert in de manier waarop je je pensioen opbouwt. Onze adviseurs zijn op de hoogte van alle mogelijkheden die dit nieuwe pensioenstelsel voor ondernemers biedt. Meer informatie over deze nieuwe regels? Neem vrijblijvend contact met ons op.

Ik vond de gesprekken en het contact met Femke heel prettig. Ze is duidelijk en denkt met je mee, in jouw belang. Ze weet lastige zaken eenvoudig uit te leggen en heeft mij daarmee geholpen om de juiste beslissingen te nemen. Daarnaast werden al mijn vragen zeer snel beantwoord over de mail, whatsapp of telefoon. Ik ben erg tevreden met het hele proces en alle hulp die ik heb gehad!

Bas via: Advieskeuze.nl

Lijfrente inzetten als aanvulling op je pensioen
Belastingdienst betaalt tot 55% mee!

Als je je eenmaal gaat verdiepen in je pensioen, is lijfrente een veelgenoemde term. Lijfrente staat voor een inleg in een zogeheten lijfrenterekening. Elk jaar heb je de vrije ruimte, ook wel jaarruimte of reserveringsruimte genoemd, die je fiscaal vriendelijk mag inleggen. Als je de pensioengerechtigde leeftijd bereikt, koop je met dit bedrag een pensioenuitkering waarmee je maandelijks geld op je privé rekening krijgt.

Het fijne aan het inzetten van je lijfrente is dat de Belastingdienst je daar een handje bij helpt. De fiscus betaalt namelijk minimaal 36,93% terug aan jou. En dat kan oplopen tot zelfs 55%. Dat betekent dat de fiscus meer dan de helft betaalt. Mooi meegenomen! Daarnaast kun je dankzij de nieuwe pensioenwet je jaarruimte over de afgelopen 10 jaar benutten, in plaats van de tot voor kort geldende 7 jaar. En zo zie je maar weer, (extra) pensioen opbouwen is geen saaie bedoeling. Wil je hier meer over weten? Plan een vrijblijvende afspraak in met onze gecertificeerde pensioenadviseur.

Goed pensioenadvies voor ondernemers:
alleen mogelijk met maatwerk

Je vraagt je wellicht af: pensioenadvies, wat houdt dat voor mij in? Voor ondernemers is pensioen opbouwen anders dan voor particulieren. Als ZZP'er ben je niet eens verplicht om pensioen op te bouwen, bijvoorbeeld. En sommige ondernemers willen hun vermogen graag in eigen beheer houden. Door het te investeren in vastgoed of andere vormen van investeringen. Dan wil je wel zeker weten dat het genoeg is. Bij pensioenadvies kijken onze specialisten niet alleen naar de hoogte van je tot nu toe opgebouwde pensioen, maar ook naar andere financiële factoren. Denk aan je inkomen, uitgaven, openstaande hypotheekschuld, vermogen, bezittingen en eventuele schulden. Pas als we inzicht hebben in deze zaken, kunnen we een compleet pensioenadvies geven waar je ook echt wat aan hebt.

De adviseurs van Excellent Finance zijn gecertificeerde, onafhankelijke pensioen adviseurs. De adviezen die we je geven, leveren het beste resultaat op voor jou. We zitten niet vast aan standaard adviezen, vaste producten en onhandige regels waar jij niet mee geholpen wordt. Wij werken graag samen met jou aan je financiële rust, voor nu én voor de toekomst. Je wil namelijk voldoende inkomen binnenkrijgen om te blijven genieten van het leven, ook nadat je met pensioen bent gegaan. We kijken naar de datum wanneer jij met pensioen wil en wat er vanaf nu moet gebeuren om dit doel te behalen.

Stoppen met werken wanneer jij wil?
Zonder plan is het een wens, geen doel

De vrijheid is een belangrijke reden waarom jij onderneemt. Je bepaalt (grotendeels) zelf hoe je dagen eruit zien, wanneer je begint met werken en wanneer je werkdag erop zit. Maar heb je ook al bepaald wanneer jouw ondernemersreis erop zit? Werknemers werken door tot vlak voor hun 70e. Daar zit je toch niet op te wachten? Jij wil stoppen wanneer jij dat wil. Ook als je werk je passie is. Je wil de vrijheid hebben om zelf te bepalen hoe jij je dag inricht. En daar heb je een plan voor nodig.

Het doel dat je stelt, moet haalbaar zijn. Wil je over 5 jaar met pensioen, maar heb je nog niets aan pensioen geregeld? Dan moet er veel werk verzet worden in een korte tijd. Samen met je pensioenadviseur stel je een haalbaar doel en volgen stappen die je dient te zetten om op de gewenste datum (of leeftijd) het stokje door te geven en zelf met pensioen te gaan.

Plan nu een afspraak in!

Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk

Het voordeel van ons onafhankelijk pensioenadvies voor jou

Wij zijn onafhankelijk pensioenadviseur. Dit houdt in dat we advies geven over datgene wat het beste bij jouw situatie past. Nu en in de toekomst. Wij helpen jou, door producten te selecteren die echt bij jou passen. Niet omdat we daar zelf beter van worden of omdat we, door samenwerkingen, slechts gebonden zijn aan een aantal opties. Leg je pensioenvraagstukken daarom met een gerust hart neer bij een onafhankelijk pensioenadviseur van Excellent Finance. Wij duiken in de kleine lettertjes, stellen een plan op met producten die écht bij je passen en besparen je hoge kosten. En dat alles tegen een vast tarief. Je weet precies wat je kunt verwachten.

Wij geven pensioenadvies voor zowel particulieren als ondernemers. Voor ondernemers gelden er andere regels, die wij goed kennen. We geven je advies in het fiscaal vriendelijk opbouwen van je pensioen. De kleine letters die gelden voor jou als ondernemer, kennen we dan ook als geen ander. Meer weten? Neem contact op met onze pensioenadviseurs. De eerste, vrijblijvende kennismaking is geheel voor onze rekening.

Maak nu een afspraak

Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk

Veelgestelde vragen over ons pensioenadvies voor ondernemers

Wat kost pensioenadvies voor ondernemers?

De kosten voor ons advies zijn nooit hetzelfde. Pensioenadvies is een onderdeel van financieel advies voor ondernemers, want zonder naar het grote plaatje te kijken kunnen we jou niet helpen bij het creëren van financiële rust. De verschillende factoren die van invloed zijn op jouw pensioen, spelen een rol in de uiteindelijke kosten. Denk aan je bezittingen en schulden, zakelijke inkomsten en uitgaven, spaarsaldo’s en eventuele pensioenproducten die je al hebt afgesloten. Vraag een vrijblijvende eerste afspraak aan. Deze nemen wij geheel voor eigen rekening, zodat we elkaar kunnen leren kennen en zodat jij kunt ervaren of er een klik is met je adviseur. Is er een klik? Dan stelt onze pensioenadviseur een plan op met daarin de kosten. Je weet dus precies waar je aan toe bent.

Zijn de kosten voor pensioenadvies fiscaal aftrekbaar?

De gemaakte kosten voor ons onafhankelijk pensioenadvies mogen zakelijk gefactureerd worden. Dat houdt in dat je ze als bedrijfskosten mag opnemen in je zakelijke administratie en je dus de btw mag terugvragen over deze gemaakte kosten.

Wat kan ik verwachten van jullie pensioenadvies?

Onze onafhankelijk pensioenadviseur helpt je inzicht te krijgen in de huidige stand van zaken rondom je pensioen en de stappen die nodig zijn om financiële rust te ervaren als het aankomt op pensioenzaken. Om jouw wensen en dromen voor de toekomst haalbaar te maken, stel je samen met een financieel adviseur en tevens pensioenadviseur een plan op. Pensioenadvies is namelijk meer dan pensioen alleen, andere financiële zaken zijn ook van belang. Denk aan je vermogen, beleggingen, hypotheekschuld en huidige inkomen. Daarom kijken we altijd hoe we jou waarde kunnen bieden vanuit onze rol als financieel adviseur en pensioenadvies als middel.

Wat houdt onafhankelijk pensioenadvies bij Excellent Finance in?

Onafhankelijk pensioenadvies is het geven van financieel advies over jouw toekomstige financiële situatie zonder je allerlei onnodige financiële producten en lastige beleggingsconstructies te verkopen. Je investeert in goed advies over je pensioen, zodat je er tijdens je AOW-leeftijd de vruchten van kunt plukken. En alles in begrijpelijke taal, zodat je ook écht weet wat we adviseren.

Pensioenadvies voor ondernemers

De belastingdienst betaalt tot 55 % mee aan je pensioen!