Vermogensplanning

Jij hebt een doel voor ogen, maar kent niet alle opties en regels als het op financiële producten aankomt. Hoe je slim kunt sparen, investeren of zelfs schenken. En hoe je dat kunt doen zonder onnodig veel belasting te betalen.

De financiële markten worden onnodig complex gemaakt. Onze vermogensplanners helpen jou met een persoonlijk vermogensplan voor jouw financiële toekomst, waarbij je ook daadwerkelijk begrijpt wat jouw geld voor jou kan betekenen. 

Onze aanpak werkt optimaal bij een jaarinkomen of winst uit je bedrijf van €100.000 of meer. Of je beschikt over een eigen vermogen van € 100.000 of meer. Vanaf dit inkomen of (zakelijk of privé) vermogen krijg je te maken met meerdere financiële keuzes.

Juist dan is overzicht en een helder vermogensplan onmisbaar. Niet door harder te werken of nóg meer te doen, maar door bewuste keuzes te maken. 

Wij helpen je om financiële druk om te zetten in rust. Om duidelijk te zien wat écht belangrijk is. En om met vertrouwen de volgende stap te zetten – in je bedrijf én in je leven.

Beurskoersen gaan omhoog en omlaag. Constante beweging is de natuur van beurzen. Daarom kijken we met jou naar beleggen op lange termijn en brengen zo kalmte en financiële rust in je beleggingsstrategie. Dit betekent vasthouden aan een helder plan en een vermogensportefeuille samenstellen waarin jij je kunt vinden, in het besef dat enige onzekerheid er nu eenmaal bij hoort.

We volgen hierbij de principes van Evidence Based beleggen. Evidence Based beleggen is gebaseerd op onafhankelijk, academisch onderzoek van onder andere Nobelprijswinnaars en academische onderzoekers. Het risicoprofiel van deze vorm van beleggen is veel lager dan beleggen in losse aandelen of vastgoed. Excellent Finance biedt jou hiervoor de expertise, de visie en de ondersteuning, zodat jij je doel niet uit het oog verliest.

Beleggen vormt een groot onderdeel binnen je vermogensplan. Voor optimaal resultaat maken we gebruik van Evidence Based beleggen. Deze vorm van indexbeleggen is gebaseerd op onafhankelijk wetenschappelijk onderzoek en richt zich op rendement tegen lage kosten. Omdat er geen dure fondsmanagers zijn én we systematisch beleggen, voorkom je dure kosten en houden we jouw rendement zo hoog mogelijk. 

Het risicoprofiel van deze vorm van beleggen is veel lager dan beleggen in losse aandelen of vastgoed. Beleggen hoeft namelijk geen slapeloze nachten te geven. Een beleggingsportefeuille voor onze klanten wordt gemiddeld opgebouwd uit  10.000-11.000+ verschillende aandelen en obligaties wereldwijd gespreid verdeeld over 47 landen dit verlaagd het risico en verhoogd het opwaarts rendement. 

In jouw online omgeving heb je één geconsolideerde vermogensrekening voor al je beleggingsfondsen. Hier kun je overal ter wereld, 24 uur per dag, 7 dagen per week, de prestaties van je portefeuille volgen. Zo weten zowel jij als je adviseur altijd hoe jouw beleggingen ervoor staan en kunnen we snel bijsturen en actie ondernemen als er zich een mooie kans voordoet. Excellent Finance biedt jou hiervoor de expertise, de visie en de ondersteuning, zodat jij je doel niet uit het oog verliest.