Pensioenadvies voor particulieren
Pensioenadvies voor particulieren
De belastingdienst betaalt tot 55% mee aan je aanvullend pensioen!
Kun je blijven genieten van je huidige levensstijl, ook als je met pensioen gaat?
Hard werken om daarna te kunnen genieten van een welverdiend pensioen. Dat is je doel. Maar hoe zit het eigenlijk met je pensioen, is dat wel goed geregeld? Bouw je voldoende pensioen op om tijdens je pensioen te kunnen genieten van het leven? Als je je herkent in een van onderstaande punten, is het hoog tijd voor onafhankelijk pensioenadvies van Excellent Finance.
Kun je blijven genieten van je huidige levensstijl, ook als je met pensioen gaat?
Hard werken om daarna te kunnen genieten van een welverdiend pensioen. Dat is je doel. Maar hoe zit het eigenlijk met je pensioen, is dat wel goed geregeld? Bouw je voldoende pensioen op om tijdens je pensioen te kunnen genieten van het leven? Als je je herkent in een van onderstaande punten, is het hoog tijd voor onafhankelijk pensioenadvies van Excellent Finance.
Zo is jouw pensioen opgebouwd
Pensioen is een verzamelnaam voor verschillende bronnen van inkomsten. Dat zijn:
- Je AOW (Algemene Ouderdomswet), een basispensioen vanuit de overheid waar iedereen, onder voorwaarden, recht op heeft.
- Je pensioen, opgebouwd via je werkgever(s) bij een pensioenfonds.
- Je eigen vermogen in de vorm van je spaarrekening of lijfrentes die je hebt afgesloten om een aanvullend pensioen op te bouwen.
Om inzicht te krijgen in je inkomen tijdens je pensioen, neemt onze pensioenadviseur en financieel adviseur de huidige stand van zaken met je door. Heb je een pensioenregeling vanuit je werkgever? En heb je verdere financiële producten om je pensioen mee op te bouwen? Dat is onze nulmeting. We nemen daarbij ook je doelen en verwachtingen onder de loep. Dat vormt de basis voor ons pensioenadvies. Met ons advies kun je vervolgens aan de slag om aan je pensioen te werken.
Ik vond de gesprekken en het contact met Femke heel prettig. Ze is duidelijk en denkt met je mee, in jouw belang. Ze weet lastige zaken eenvoudig uit te leggen en heeft mij daarmee geholpen om de juiste beslissingen te nemen. Daarnaast werden al mijn vragen zeer snel beantwoord over de mail, whatsapp of telefoon. Ik ben erg tevreden met het hele proces en alle hulp die ik heb gehad!
Bas via: Advieskeuze.nl
Lijfrente inzetten als aanvulling op je pensioen?
Belastingdienst betaalt tot 55% mee!
Wist je dat de Belastingdienst jou ook een handje helpt als je aanvullend pensioen gaat opbouwen? Elk jaar heb je een reserveringsruimte, ook wel vrije ruimte of jaarruimte genoemd. Dit bedrag kun je inleggen als lijfrente in een zogenoemde lijfrenterekening. Dit bedrag wordt afgetrokken van het belastbare inkomen. Afhankelijk van de belastingschijf waar jij nu in valt, betaalt de fiscus 36,93% of zelfs 55% (cijfers 2023) mee. De fiscus betaalt dus tot meer dan de helft (!) van jouw aanvullende pensioenpremie met je mee. Zo wordt (extra) pensioen opbouwen wel heel leuk! En wist je al dat je de jaarruimte over de afgelopen 10 jaar nog kunt toepassen? Voorheen was dit 7 jaar. Onze gecertificeerde pensioenadviseurs vertellen je hier graag alle ins & outs over.
Pensioenadvies voor particulieren:
wat houdt dat voor jou in?
Pensioenadvies gaat verder dan het onder de loep nemen van de hoogte van je opgebouwde pensioen. Er komt ook financieel advies bij kijken. Hoe ziet je financiële situatie er nu uit? En hoe wil je dit in de toekomst inrichten? Als onafhankelijk pensioenadviseur helpen we jou bij het creëren van financiële rust voor nu én in de toekomst. Je wil namelijk voldoende inkomen binnenkrijgen om te blijven genieten van het leven, ook nadat je met pensioen bent gegaan.
Tijdens de adviesgesprekken brengen we in kaart wat de huidige stand van zaken is. Denk aan het opgebouwde pensioen via je werkgever, inkomen, beleggingen, je (eventuele) openstaande hypotheekschuld op het moment dat je met pensioen gaat, vermogen en schulden. Op basis van je huidige inkomen en wensen voor in de toekomst brengen we in kaart wat het gewenst inkomen is op het moment dat je jouw pensioenleeftijd bereikt. En dus ook hoeveel werk er te verrichten is om dat doel te halen.
Met dit inzicht kijken we op welke manier(en) je jouw pensioen verder kunt opbouwen. Een product zoals een lijfrenterekening afsluiten, fiscaal vriendelijk pensioen beleggen, je hypotheek versneld aflossen, er zijn genoeg opties. Een goede adviseur helpt jou om je weg te vinden in de wereld van pensioenregelingen en producten, zodat jij de juiste keuze kunt maken. Met je toekomst wil je namelijk verstandig omgaan.
Vervroegd pensioen: stoppen met werken wanneer het jou uitkomt
Werken tot je 68 kaarsjes mag uitblazen. Daar zit je toch niet op te wachten? Jij wil stoppen wanneer jij dat wil. Ook als je werk je passie is. Je wil de vrijheid hebben om zelf te bepalen hoe jij je dag inricht. Dus wil je graag goed pensioenadvies, om ook na je pensioen financiële rust en vrijheid te ervaren. Samen met onze adviseur breng je in kaart wanneer je wil stoppen met werken en hoe groot de periode is om te overbruggen. Op basis van deze gegevens en je huidige inkomen en maandlasten bekijk je samen met je adviseur de mogelijkheden om vervroegd met pensioen te gaan.
Het voordeel van ons onafhankelijk pensioenadvies voor jou
Nu vraag je je wellicht af: waarom het pensioenadvies van Excellent Finance? Wij zijn onafhankelijk pensioenadviseur. Dit houdt in dat we advies geven over datgene wat het beste bij jouw situatie past. Nu en in de toekomst. Wij helpen jou, door oplossingen te selecteren die echt bij jou passen. En alleen als dat ook echt nodig is. Het kan natuurlijk zijn dat jij je pensioen al goed geregeld hebt en je niets meer hoeft te doen voor je pensioen.
We doen het om jou te helpen financiële rust te ervaren. Door inzicht te creëren, een plan op te stellen en jou te begeleiden bij het opbouwen van je pensioen. En dat is precies wat we graag doen. Met persoonlijk advies realiseren we een goede financiële toekomst voor jou.
Leg je pensioenvraagstukken daarom met een gerust hart neer bij een onafhankelijk pensioenadviseur van Excellent Finance. Wij duiken in de kleine lettertjes, stellen een plan op met producten die écht bij je passen en besparen je hoge kosten. En dat alles tegen een vast tarief. Je weet precies wat je kunt verwachten.
Veelgestelde vragen over ons pensioenadvies voor particulieren
Wat kost pensioenadvies voor particulieren?
De kosten zijn op voorhand niet te zeggen. Ondanks dat je geen ondernemer bent, komen er veel zaken bij kijken als het om je pensioen gaat. Hoeveel heb je nu al opgebouwd? En wat is de verwachting voor de toekomst? Daarnaast kijken we naar meer dan alleen de hoogte van je pensioen. Pensioenadvies is een onderdeel van financieel advies bij ons, want zonder naar het grote plaatje te kijken kunnen we jou niet helpen bij het creëren van financiële rust. Vraag een vrijblijvende eerste afspraak aan. Deze nemen wij geheel voor eigen rekening, zodat we elkaar kunnen leren kennen en zodat jij kunt ervaren of er een klik is met je adviseur. Is er een klik? Dan stelt onze pensioenadviseur een plan op met daarin de kosten. Je weet dus precies waar je aan toe bent.
Wat kan ik verwachten van jullie pensioenadvies?
Onze onafhankelijk pensioenadviseur helpt je inzicht te krijgen in de huidige stand van zaken rondom je pensioen en de stappen die nodig zijn om financiële rust te ervaren als het aankomt op pensioenzaken. Om jouw wensen en dromen voor de toekomst haalbaar te maken, stel je samen met een financieel adviseur en tevens pensioenadviseur een plan op. Pensioenadvies is namelijk meer dan pensioen alleen, andere financiële zaken zijn ook van belang. Denk aan je vermogen, beleggingen, hypotheekschuld en huidige inkomen. Daarom kijken we altijd hoe we jou waarde kunnen bieden vanuit onze rol als financieel adviseur en pensioenadvies als middel.
Wat houdt onafhankelijk pensioenadvies bij Excellent Finance in?
Onafhankelijk pensioenadvies is het geven van financieel advies over jouw toekomstige financiële situatie zonder je allerlei onnodige financiële producten en lastige beleggingsconstructies te verkopen. Je investeert in goed advies over je pensioen, zodat je er tijdens je AOW-leeftijd de vruchten van kunt plukken. En alles in begrijpelijke taal, zodat je ook écht weet wat we adviseren.