Financiële planning voor particulieren

Jij hebt dromen en doelen. Eerder stoppen met werken, een mooie reis maken, een vakantiehuis kopen of een andere auto. Maar zonder financieel plan blijf je handelen op onderbuikgevoel. Je klungelt wat aan. En aan het einde van je salaris blijft er altijd nog een stuk maand over. 

Met een professionele financiële planning krijg je inzicht in je financiële situatie: hoe sta je er nu voor en hoe ziet jouw financiële toekomst eruit als je zo door blijft gaan. En nog belangrijker, wat kun je realistisch behalen als je je financiën optimaliseert. Door te sparen of te beleggen, bijvoorbeeld. Je werkt immers jarenlang, of dat nu in loondienst of als ondernemer is, zodat je uiteindelijk je financiële doelen en dromen kunt behalen.

Om financiële rust te behalen, is een planning de eerste stap. Samen met een gecertificeerd financieel planner (EFA erkend) kijk je naar je huidige financiële situatie, hoe jij je financiële toekomst (over 10 of 20 jaar) voor je ziet en wat jouw langetermijndoelen zijn.

Voor de aankoop van een nieuwe woning schakelen we een aankoopmakelaar in, voor het afsluiten of oversluiten van de hypotheek schakelen we een hypotheekadviseur in. Voor de jaarlijkse belastingaangifte beroepen we ons op de kennis van een belastingexpert en beleggingen laten we over aan een vermogensbeheerder. Waarom nemen we dan ook geen financieel planner in de arm als het aankomt op onze totale financiële situatie?

Een financieel planner levert je vooral een goed fundament op voor de toekomst, in de vorm van een volledig uitgewerkt financieel plan. Het is de basis voor elke financiële maand. Is je inkomen toereikend genoeg? Houd je maandelijks geld over? Dan heb je de optie om vermogen op te bouwen.

Een onafhankelijk financieel planner van Excellent Finance brengt in kaart welke opties je hebt, passend bij jouw leeftijd en de mate van risico's dat je wil lopen bij bijvoorbeeld beleggen.