Onze missie
Zoveel mogelijk ondernemers financiële rust & vrijheid laten ervaren.
Dit doen wij, omdat wij geloven dat dit goed is voor je gezondheid, relaties en prestaties.
Service abonnement voor ondernemers
Financiële rust heeft een goed plan en onderhoud nodig
Onze missie
Zoveel mogelijk ondernemers financiële rust & vrijheid laten ervaren. Dit doen wij, omdat wij geloven dat dit goed is voor je gezondheid, relaties en prestaties.
Ons ondernemers service proces
1. Voorbereiding voor ons gesprek
We bestuderen wat we al van je weten. Hoe het vroeger was, hoe je zou willen dat het straks is. Wat is belangrijk voor je? Hoe neem jij je beslissingen? Waar liggen de uitdagingen en waar gaat het van nature al goed.
2. Gegevens verzamelen en updaten
Soms kunnen zaken veranderen zoals je inkomen, gezinssamenstelling, omstandigheden en doelen. Daarom verzamelen, updaten en analyseren we ieder jaar alle relevante gegevens rondom jou, je inkomen, uitgaven, bezittingen, vermogen, schulden, verzekeringen, testamenten en huwelijkse voorwaarden.
3. Elk jaar een persoonlijk gesprek
Jaarlijks plannen we een persoonlijk gesprek met je. We bespreken wat belangrijk voor jou is en of je doelen of wensen veranderd zijn. Heb je een specifiek onderwerp waar je bij stil wil staan? We checken je financieel plan, waar gaat het goed en waar kan het beter. Zijn je middelen voldoende of moet je het plan bijstellen?
4. Bespreken financieel plan
Doelen komen dichterbij als je overzicht hebt. Dus stippelen we samen een route uit. Zodat je precies weet wat je hebt, wat je wil en wat je kan en welke mijlpalen je onderweg tegenkomt. We bespreken welke route het meest effectief is om je doelen te realiseren.
5. Regelen wat nodig is
De adviezen en noodzakelijke aanpassingen uit ons service gesprek implementeren we in je financiële plan. We regelen dan voor jou de aanbevolen financiële diensten en of producten. Je jaarlijkse belastingaangifte wordt een makkie want dat doen wij voor je. Voordeel voor jou? Wij zijn vaak net even wat meer op de hoogte van de regels en de mogelijkheden zodat je zeker weet dat je niet te veel geld laat liggen maar anderzijds ook niet voor vervelende verrassingen komt te staan bij de belastingdienst. Leuker kunnen we het niet maken wel een stuk makkelijker.
6. Het hele jaar door je financieel adviseur als klankbord
Soms zijn er momenten dat je een klankbord nodig hebt omdat er dingen gebeuren die op dat moment om aandacht vragen. Bijvoorbeeld omdat je een reorganisatie aankondigt of juist overweegt zelf van baan te veranderen. Je wilt weten wat dit voor jou betekent, of omdat de relatie met je partner verandert en je zeker wilt weten dat het voor de toekomst financieel goed geregeld is. Op dit soort momenten in je leven is het prettig dat je altijd je adviseur direct bij de hand hebt die jou kent en direct met je kan meedenken. Even overleggen met je adviseur is standaard inbegrepen zonder extra kosten.
- Het ondernemers service abonnement borgt het eerst opgezette financieel plan. Maar er zijn nog meer onderdelen verbonden aan een service abonnement van Excellent Finance!
- Je profiteert van de volgende ondersteuning zonder aanvullende kosten:
- Continue analyse van financiële gegevens: Wij analyseren je actuele financiële gegevens en maken deze in begrijpelijke taal inzichtelijk in jouw online dashboard. Door middel van je eigen inlog kun je 24 uur per dag op een eenvoudige en overzichtelijke wijze inzicht krijgen in je financiën (alle inkomsten en uitgaven). Zo weet jij jouw huidige financiële situatie en kunnen wij samen betere financiële beslissingen nemen;
- Financieel onderzoek: wij onderzoeken periodiek of het oorspronkelijke advies nog aansluit bij je persoonlijke financiële en fiscale situatie, doelstellingen en wensen. We hebben minimaal eenmaal per jaar een inspirerend persoonlijk gesprek. Dankzij voldoende contract momenten kunnen we waardevolle informatie en tips geven;
- Verzekeringen en onderhoud: Wij adviseren en bemiddelen bij de aanvraag of wijziging van particuliere- en zakelijke schadeverzekeringen. Daarnaast onderzoeken en berichten wij je periodiek of we een voordeliger en/of een beter alternatief voor je overige verzekeringen hebben kunnen vinden;
- Risk Management: Wij maken een Risk Management Rapportage voor de onderneming en zakelijke verzekeringen;
- Hulp bij Schade: je krijgt persoonlijke begeleiding bij schade;
- 365 dagen per jaar hypotheek-keuring: Je wordt aangemeld bij de Nationale Hypotheek Bond. Dit is een uitgebreide en slimme software tool die door middel van algoritmes berekent of je kunt besparen op de hypotheekrente en/of premie. Mocht dit het geval zijn, dan nemen wij contact met je op;
- Belastingadvies en service: wij doen voor jou de jaarlijkse (particuliere) belastingaangifte, zo betaal je nooit te veel;
- Urgentieservice: advies en ondersteuning in geval van overlijden, relatiebeëindiging, werkeloosheid en arbeidsongeschiktheid;
- Priority Response Service: altijd voorrang in de behandeling van je vragen;
- Toegang tot ons specialisten netwerk: van notarissen, vermogensbeheerders, accountants, coaches, advocaten en (fiscaal)juristen;
- Persoonlijke begeleiding bij al je vragen, aanvragen en/of wijzigingen op financieel gebied.
*Wij verzorgen de IB aangifte alleen indien wij ook de boekhouding doen.
Al vele jaren maken wij gebruik van het service abonnement. Jaarlijks worden al onze financiële zaken tegen het licht gehouden en daar waar nodig aangepast. Advies op maat voor de toekomst, dit alles ondersteund door een software pakket dat ook thuis toegankelijk is. De jaarlijkse bespreking is ongedwongen en vertrouwd en worden als zeer prettig ervaren.
Cor Schattevoet
Ondernemers abonnement
Ondernemers abonnement voor meer inzicht, overzicht en rust:
Doorlopend ontzorgen van je financiële zaken voor een vast bedrag van € 84,- per maand.
Wij regelen al je financiële zaken binnen ons Ondernemers abonnement, een jaarlijks update inclusief het afhandelen van de veelvoorkomende advies vragen voor een vast maandelijks bedrag. Wij geloven dat dit bijdraagt aan inzicht & overzicht, dat geeft rust. Enkele diensten die minder vaak voorkomen zijn niet inbegrepen, denk aan; mediation bij relatiebeëindiging, het regelen van een hypotheek en hulp van onze aankoopmakelaar. Mocht je op dit vlak hulp nodig hebben dan helpen we je met voorrang en tegen een zeer gereduceerd tarief.
Informatie over onder andere onze aanpak en het planningsproces voor ondernemers,
vind je hier op de website: Financieel advies voor ondernemers
Mocht je nog vragen hebben of advies wensen welk abonnement het beste past bij jouw persoonlijke situatie? Neem dan direct contact met ons op via telefoonnummer 0223690333!