Financiële planning voor particulieren
Financiële planning die je beter én sneller naar je financiële dromen helpt
Droom je van financiële rust? Dan is een financieel planner iets voor jou!
Jij hebt dromen en doelen. Eerder stoppen met werken, een mooie reis maken, een vakantiehuis kopen of een andere auto. Maar zonder financieel plan blijf je handelen op onderbuikgevoel. Je klungelt wat aan. En aan het einde van je salaris blijft er altijd nog een stuk maand over.
Met een professionele financiële planning krijg je inzicht in je financiële situatie: hoe sta je er nu voor en hoe ziet jouw financiële toekomst eruit als je zo door blijft gaan. En nog belangrijker, wat kun je realistisch behalen als je je financiën optimaliseert. Door te sparen of te beleggen, bijvoorbeeld. Je werkt immers jarenlang, of dat nu in loondienst of als ondernemer is, zodat je uiteindelijk je financiële doelen en dromen kunt behalen.
Om financiële rust te behalen, is een planning de eerste stap. Samen met een gecertificeerd financieel planner (EFA erkend) kijk je naar je huidige financiële situatie, hoe jij je financiële toekomst - over 10 of 20 jaar - voor je ziet en wat jouw langetermijndoelen zijn.
Een jaarlijkse APK, maar dan voor je financiën
Elk jaar laat je je auto controleren, zodat je met vertrouwen de weg op kunt. Maar als het aankomt op je financiën, lijkt die keuring uit te blijven. En als we er al naar kijken, doen we vooral aanpassingen op basis van onderbuikgevoel.
Terwijl je financiële situatie juist zo bepalend is voor je financiële zekerheid. Samen met een financieel planner kijk je periodiek of jij nog op koers ligt om jouw doelen te halen.
De rol van een financieel planner (en waarom een financiële planning voor iedereen waardevol is)
Een financiële planning is het totaalbeeld van jouw financiële situatie. Je kijkt niet alleen naar je huidige situatie, maar ook naar je financiële toekomst. Daarbij neem je onder andere je hypotheek, huidige en toekomstige inkomsten, verzekeringen, pensioen, beleggingen, huwelijksvermogensrecht en erfrecht onder de loep.
Je krijgt inzicht in hoe je het nu doet en waar je je financiën nog kunt optimaliseren om dichter bij je financiële dromen en doelen te komen. De kennis van een gecertificeerd financieel planner helpt jou daarbij.
Waar je bij financieel advies vaak op één specifiek vraagstuk focust, richt een financieel planner zijn of haar aandacht op jouw volledige financiële situatie.
Wat levert een financieel planning jou op?
Voor de aankoop van een nieuwe woning schakelen we een aankoopmakelaar in, voor het afsluiten of oversluiten van de hypotheek schakelen we een hypotheekadviseur in. Voor de jaarlijkse belastingaangifte beroepen we ons op de kennis van een belastingexpert en beleggingen laten we over aan een vermogensbeheerder. Waarom nemen we dan ook geen financieel planner in de arm als het aankomt op onze totale financiële situatie?
Een financieel planner levert je vooral een goed fundament op voor de toekomst, in de vorm van een volledig uitgewerkt financieel plan. Het is de basis voor elke financiële maand. Is je inkomen toereikend genoeg? Houd je maandelijks geld over? Dan heb je de optie om vermogen op te bouwen.
Een onafhankelijk financieel planner van Excellent Finance brengt in kaart welke opties je hebt, passend bij jouw leeftijd en de mate van risico's dat je wil lopen bij bijvoorbeeld beleggen.
Financieel planners geven inzicht in je financiële situatie, nu en in de toekomst
Iedereen heeft wel een droom die ze graag willen verwezenlijken:
Samen met een financieel planner maak jij een financieel plan om jouw doelstellingen haalbaar te maken. Het blijft echter niet bij het stellen van doelen. Een goede financieel planner kan jou op voorhand al vertellen of jouw financiële doelen haalbaar zijn. En zo niet, dan krijg je financieel advies over hoe je dit alsnog kunt bereiken.
Jouw financieel adviseur zorgt er daarnaast ook voor dat jij op het juiste spoor blijft. Afhankelijk van jouw doelen en termijn waarop je deze wilt behalen, zit je regelmatig samen met een financieel planner om de voortgang van je doelen te bespreken. Ben je al goed op weg of moet je jouw financiële situatie hier en daar wat optimaliseren? Inzicht is de sleutel tot financieel succes.
Voor wie is een financieel planner wel geschikt?
Voor wie is een financieel planner wel geschikt?
Financiële planning is geschikt voor jou als je bereid bent om échte financiële keuzes te maken. De hoogte van jouw inkomen, jouw doelstellingen of de looptijd ervan zijn geen redenen om niet te investeren in een goede financiële planning.
- Je hebt een doel en wilt een op maat gemaakt financieel plan om je droom werkelijkheid te laten worden.
- Je wil niet langer handelen op onderbuikgevoel, maar je keuzes baseren op echte cijfers.
- Je wil leren van je financiële valkuilen, zodat je het vanaf nu nog beter kan doen.
- Je wil controle over waar je geld naartoe gaat, zodat het enkel nog gaat naar dat wat jij écht belangrijk vindt in het leven.
- Je bent er klaar voor om keuzes te maken die op lange termijn succes opleveren, ook als dat op korte termijn zeer doet.
Een financieel planner maakt een persoonlijk financieel plan. Alles wat hierin besproken wordt, is vertrouwelijke informatie en blijft tussen jou en jouw financieel planner.
Voor wie is financiële planning níet geschikt?
Financiële planning is niet voor jou als je liever blijft doen wat je altijd al deed. Geen tijd, geen zin, of stiekem bang om de waarheid onder ogen te zien? Dan is dit traject simpelweg zonde van je geld en tijd.
- Je leeft liever van dag tot dag, zonder financieel plan of richting.
- Je ontwijkt financiële keuzes, zolang het maar ‘oké’ gaat en je maandelijks uitkomt met je geld.
- Je blijft liever druk dan stil te staan bij wat echt belangrijk is.
- Je laat geld liever weglekken dan dat je het laat groeien.
- Je voelt dat het schuurt, maar stelt de échte keuzes uit.
Durf je wel te kijken, kiezen en koers te zetten? Dan is financiële planning precies wél voor jou. Ben je niet klaar om in de spiegel te kijken en de knop om te zetten? Dan is dit nog niet jouw moment om te kiezen voor financiële planning.
Wat zijn de kosten voor een financieel plan?
Een goed financieel plan laten maken door een financieel planner is natuurlijk maatwerk.
Zoek je het antwoord op één financieel vraagstuk of gaat het om verschillende situaties? Dan is financieel advies voldoende.
Wil je een gedetailleerd financieel plan laten opstellen waarbij je jouw wensen binnen nu een aantal jaar of pas op de lange termijn wil realiseren? Dan is financiële planning voor jou de beste optie.
De complexiteit van je adviesvraag is kostenbepalend. Vaak wordt gekozen voor een vaste prijs, maar in sommige gevallen komt een prijs per uur beter uit. Financieel planners van Excellent Finance zullen de kosten altijd vooraf met je bespreken, zodat je weet waar je aan toe bent.
Pas op met goedkope financiële planners. Goedkoop is meestal duurkoop!
Wil je op voorhand de kosten van verschillende financiële planners vergelijken? Let dan op. Goedkoop is vaak duurkoop. Je betaalt immers voor de jaren ervaring, de deskundigheid en de mate waarin een adviseur je over verschillende financiële producten mag adviseren. Je wil een goed financieel plan als basis voor jouw financiële situatie nu en in de toekomst. Wees niet bang om daar in te investeren. De investering in een goede, ervaren financieel planner heb je daarom al snel terugverdient.
Een goede financieel planner is deskundig en gediplomeerd. Jaarlijks wordt de educatie bijgehouden, zodat jouw financieel planner altijd op de hoogte is van de actuele kennis van de wetgeving.
Voor goed financieel advies is een klik nodig. Daarom bieden we altijd een vrijblijvende, eerste kennismaking met een gecertificeerde financieel planner (EFA erkend). De kosten nemen we voor onze rekening, dus de kennismaking is geheel kosteloos. Ook als je besluit niet met onze financieel planners door te gaan.
Vragen over financiële planning
Wat is financiële planning?
Financiële planning is de verzamelnaam voor een financieel plan waarin jouw persoonlijke financiële situatie is opgenomen. Hierin worden onder meer inkomen, bezittingen zoals een huis en bedrijfspand, hypotheek en andere financieringen, huwelijksvermogensrecht, pensioen, schenkingen en ervan van vermogen, beleggingen, kansen, risico’s en bedreigingen opgenomen.
Waarom financiële planning?
Heb jij doelen of dromen die jij wil verwezenlijken en is jouw financiële situatie daar (deels) bepalend voor? Met een financieel planner stel je een financiële planning op. Dit geeft inzicht in de haalbaarheid van jouw doelen en wat je op financieel gebied moet doen om deze doelen te behalen. Een financiële planning geeft rust en perspectief.
Wat doet een financieel planner?
Een financieel planner is de adviseur die je inschakelt als je een financiële planning wil maken. Samen met een financieel planner maak je jouw inkomen en vermogen inzichtelijk. Aan de hand van deze gegevens inventariseert, analyseert en adviseert een financieel planner jou over de haalbaarheid van jouw doelen. Tijdens tussentijdse afspraken kun je jouw vragen rondom je financieel plan stellen en zorgt de financieel planner ervoor dat jij goed op koers blijft om jouw doelen te behalen.
Wij zijn Excellent Finance
Excellent Finance is al ruim 25 jaar dé specialist in financiële dienstverlening. Wij gaan voor onze klanten door het vuur, Onze missie is zoveel mogelijk mensen financiële rust en vrijheid te laten ervaren. Omdat we geloven dat financiële rust de kwaliteit van je gezondheid, relaties en prestaties verbeterd. Dit doen we op basis van onze vier kernwaarden: respect, proactief, simpel en 9+ ervaring. Onze kernactiviteiten zijn toegespitst op financieel advies, financiële planning en financial life style planning voor particulieren, ondernemers en bedrijven. Excellent Finance is door RiFD verkozen tot beste onafhankelijk hypotheekadvies kantoor 2020 van Nederland en in 2022 heeft Excellent Finance van het Financieel Dagblad een FD Gazelle Award ontvangen hiermee behoort zij tot de 685 snelst groeiende bedrijven van Nederland.
Onze kantoren zijn gevestigd in Den Helder en Amsterdam. Onze adviseurs werken echter door heel Noord-Holland. Onze adviseurs kunnen je o.a. in de volgende gemeenten van een financiële planning voorzien; Aalsmeer, Alkmaar, Amstelveen, Amsterdam, Amsterdam Noord, Amsterdam-west, Amsterdam oost, Amsterdam-zuid, Assendelft, Beemster, Bergen, Beverwijk, Blaricum, Bloemendaal, Castricum, Den Helder, Diemen, Drechterland, Edam-Volendam, Enkhuizen, Gooise Meren, Haarlem, Haarlemmerliede en Spaarnwoude, Haarlemmermeer, Heemskerk, Heemstede, Heerhugowaard, Heiloo, Hilversum, Hollands Kroon, Hoorn, Huizen, Koggenland, Krommenie, Landsmeer, Langedijk, Laren, Medemblik, Oostzaan, Opmeer, Ouder-Amstel, Purmerend, Schagen, Stede Broec, Texel, Uitgeest, Uithoorn, Velsen, Waterland, Weesp, Wijdemeren, Wormerland, Zaanstad, Zandvoort.